Rebeca Marín

La Confederación Patronal de la República Mexicana (COPARMEX) externó su preocupación por la Minuta de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (LFPIORPI), recibida en Diputados para su análisis en Comisiones, y que representaría un riesgo para la operación diaria de las empresas, especialmente de las MiPyMEs, que representan el 99% del entramado productivo nacional.

Fue a través de un comunicado que este domingo la COPARMEX expresó su reconocimiento a la importancia de fortalecer el marco normativo en la prevención del lavado de dinero y coincidió en la necesidad de asegurar la transparencia financiera conforme a estándares internacionales.

No obstante, dice el comunicado, “nuestra inquietud se centra en la sobrerregulación que implica esta reforma, al ampliar significativamente las obligaciones para quienes realizan actividades vulnerables”.

Aseguran que estas modificaciones exigen a las empresas identificar y conocer a todos sus clientes mediante documentación oficial y, en el caso de personas morales, recabar información detallada sobre los beneficiarios.

Asimismo, advierten que las modificaciones obligan a monitorear y avisar operaciones, lo que, dicen, amplía el universo de transacciones sujetas a fiscalización por parte del Servicio de Administración Tributaria (SAT). Aunado a ello, prevalece la restricción al efectivo, a lo que aseguran no refleja la realidad del país, con relación a la falta de bancarización de muchos clientes.

“La implementación de esta iniciativa implicaría una inversión significativa en infraestructura tecnológica, capacitación constante del personal y contratación de servicios externos para garantizar la ejecución. Para muchos negocios, especialmente los de menor tamaño, esto representa una carga económica difícil de absorber”, se lee en el comunicado

Agregan que se necesitan recursos para el desarrollo o adquisición de sistemas capaces de identificar operaciones que no sean conforme al perfil transaccional y generar avisos en los formatos requeridos por la autoridad, inversión, que acusan, no están al alcance de todos.

Advierten por multas millonarias

Finalmente, advierten que las multas podrían alcanzar más de 7.3 millones de pesos, o incluso montos equivalentes al 100% de la operación. “La eliminación del requisito de demostrar dolo en algunos casos abre la puerta a responsabilidades penales automáticas”, sentencia la COPARMEX.

Lo confederación patronal recordó que la integridad financiera y la reputación global de las empresas mexicanas son fundamentales, sin embargo, para que cualquier norma sea efectiva, requiere acompañamiento técnico, gradualidad y sensibilidad al entorno empresarial.

“Muchas unidades económicas registradas como actividades vulnerables aún no cumplen totalmente con la LFPIORPI. La propuesta, lejos de mejorar el cumplimiento, podría fomentar la informalidad o provocar cierres de negocios”, aseguran.

Finalizan con un llamado a los legisladores integrantes de la Cámara de Diputados para que dentro del proceso de análisis y discusión se tome en consideración el diálogo, la evidencia y la responsabilidad. “Proponemos un modelo proporcional, escalonado y con incentivos que facilite el cumplimiento, especialmente para las MiPyMEs”, concluyen.

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